Estafa de criptomonedas por las redes sociales

 

ESTAFA DE CRIPTOMONEDAS POR LAS REDES SOCIALES

INTRODUCCION

Es actualidad se han incrementado el uso de plataformas virtuales a nivel nacional, en comercios electrónicos y transacciones financieras, como el uso de las criptomonedas, entre otros; en consecuencia, se ha venido registrando el incremento de plataformas virtuales adulteradas (falsas), que aprovechan que, el mercado de criptomonedas no está lo suficientemente regulado como para proteger a la población de las diferentes modalidades de estafa “Delito contra la Fe Pública” a través de sitios web fraudulentas, aplicaciones móviles falsas, correos electrónicos de estafas, twist y otras actualizaciones fraudulentas, su captación se da a través de las redes sociales (Facebook, WhatsApp y Telegram).

 

¿QUÉ ES LA CRIPTOMONEDA?

Una criptomoneda es una moneda digital, es un medio digital de intercambio, que utiliza criptografía fuerte para asegurar las transacciones, controlar la creación de unidades adicionales y verificar la transferencia de activos usando tecnologías de registro distribuido. Las criptomonedas son un tipo de divisa alternativa o moneda digital.

 

Las criptomonedas cuentan con diversas características diferenciadoras respecto a los sistemas tradicionales: no están reguladas ni controladas por ninguna institución y no requieren de intermediaros en las transacciones.

 

Se usa una base de datos descentralizada, blockchain o registro contable compartido, para el control de estas transacciones. Actualmente se cuentan más de 10.000 tipos de criptomonedas. Ejemplo: bitcoin, ethereum, litecoin, dash y ripple, etc

 

¿QUÉ ES EL TRADING DE CRIPTOMONEDA?

El trading de criptomonedas significa tomar una posición financiera en dirección al precio de una criptomoneda frente al dólar (en pares de criptomonedas/dólares) o contra otra cripto, a través de pares cripto a cripto. Los CFDs (contratos por diferencia por sus iniciales en inglés) son una forma popular de operar criptomonedas, ya que permiten una mayor flexibilidad, el uso del apalancamiento y la capacidad de tomar posiciones de venta o de compra.

 

El trading es una práctica que lleva a cabo la especulación y/o el negocio de diversos activos, entre los que se encuentran las criptomonedas, dentro de los mercados financieros. ¿Su objetivo? Generar rentabilidad a corto plazo.

 

 

¿QUÉ SON LAS ESTAFAS DE CRIPTOMONEDA?

Las estafas de criptomonedas son fraudes diseñados para engañar a los usuarios y robar sus fondos digitales o información personal. Los delincuentes suelen usar tácticas de manipulación psicológica, ingeniería social y estrategias tecnológicas avanzadas para lograr su objetivo. Este tipo de fraude puede presentarse en diversas modalidades, y la falta de regulación en muchos países facilita su proliferación.

A continuación, algunos tipos de estafa de criptomonedas:

Esquema Ponzi y Piramidales, en este tipo de estafa, los delincuentes promueven una “oportunidad de inversión” prometiendo altos rendimientos en un corto plazo. Los inversores iniciales reciben pagos usando los fondos de los nuevos inversionistas, creando una apariencia de rentabilidad. Eventualmente, el esquema colapsa cuando ya no es sostenible atraer a más personas.

Falsas ofertas iniciales de moneda (ICOs), las ICOs fueron populares como un método de financiamiento para nuevos proyectos de criptomonedas. Sin embargo, muchos proyectos fraudulentos lanzan ICOs para captar fondos y luego desaparecen, dejando a los inversionistas sin sus aportes.

Phishing, el phishing en criptomonedas ocurre cuando los delincuentes imitan sitios web de intercambios o wallets legítimos para obtener información de acceso. Los usuarios creen estar ingresando a la plataforma correcta, pero en realidad están proporcionando sus datos a los estafadores.

Estafas de soporte técnico, en esta modalidad, los estafadores se hacen pasar por el soporte técnico de un intercambio o wallet y contactan al usuario, alegando que necesitan resolver un problema en su cuenta. La víctima es engañada para que comparta sus claves privadas o envíe sus criptomonedas a una “cartera segura”.

Esquema de “pump and dump”, este esquema es común en grupos de redes sociales y consiste en manipular el precio de una criptomoneda. Los estafadores coordinan la compra de un activo para inflar su precio, incentivando a otros a invertir. Una vez que el valor sube, los organizadores venden sus activos, dejando a los demás con pérdidas cuando el precio cae.

 

¿CÓMO PROTEGERNOS?

Investiga antes de invertir, examina cuidadosamente el proyecto o la criptomoneda. Lee reseñas, revisa los antecedentes del equipo y consulta fuentes confiables.

Mantén tus claves privadas en secreto, las claves privadas de tu wallet son la puerta de acceso a tus criptomonedas. Nunca las compartas con nadie, ni siquiera con soporte técnico.

Utiliza intercambios y wallets reconocidos, los intercambios de criptomonedas conocidos tienen mejor seguridad y son menos propensos a ser falsificados.

Activa la autenticación de dos factores (2FA), esta es una capa de seguridad adicional para proteger tus cuentas. Usa aplicaciones de autenticación en lugar de mensajes SMS, que pueden ser interceptados.

Desconfía de los “expertos” en redes sociales, muchos estafadores se hacen pasar por inversores de éxito y promueven criptomonedas dudosas en redes sociales. Algunos te redirigen a grupos de telegram para ganarse su confianza. Investiga antes de seguir sus consejos.

 

CONCLUSION

Las criptomonedas representan una gran innovación, pero también suponen riesgos considerables debido a la falta de regulación y el anonimato de muchas transacciones. La clave para protegerse de las estafas de criptomonedas es la educación y la precaución. Al aprender a identificar señales de advertencia y aplicar medidas de seguridad básicas, puedes disfrutar de las oportunidades que ofrecen las criptomonedas mientras te proteges de los riesgos. Recuerda siempre investigar antes de invertir y mantener la seguridad de tus datos y fondos como una prioridad.